El Congreso de Estados Unidos ha rechazado el plan de rescate que había impulsado su presidente y que había negociado hasta conseguir arrancarles su aprobación este fin de semana. Sólo 205 representantes votaron a favor mientras que 228 votaron en contra.

Desplome incontenible en la Bolsas de todo el mundo
La mayoría del Congreso, el 40% de los demócratas y el 66% de los republicanos, no quiere que los contribuyentes estadounidenses paguen los desmanes de Wall Street. El plan de rescate de Bush les ha parecido una forma de poner el dinero de todos en las empresas que no supieron calcular sus riesgos y que ahora deben ser castigadas por el mercado.

El presidente de Estados Unidos, George Bush, reconoció ayer por la noche estar “muy decepcionado” por el desenlace. Ha debido de ser una sorpresa para él, porque las negociaciones que se llevaron a cabo durante el fin de semana habían logrado el compromiso expreso de la mayoría del los representantes de los dos partidos.

Ninguno de los líderes que se presentan a las presidenciales americanas ha sido capaz de convencer a todos los miembros de su propio partido. Obama ha visto cómo cuatro de cada diez demócratas se negaban a firmarlo aun después de las concesiones que había hecho la Casa Blanca para complacer a los suyos. Por otro lado, John McCain se ha enfrentado a una aplastante mayoría que no sólo rechazaba el plan de Bush sino su propia visión sobre cómo empezar a resolver la crisis financiera.

Después de la pesadilla

La respuesta del Congreso americano se produjo ayer después de un día de pesadilla para los bancos americanos y europeos. Fortis, el tercer banco más importante de Europa, y Wachovia, el cuarto mayor de Estados Unidos, tuvieron que ser intervenidos.

Las autoridades de Bélgica, Holanda y Luxemburgo nacionalizaron ayer Fortis en lo que se convirtió en la confirmación de que la debacle americana había llegado al Viejo Continente. Las administraciones públicas tendrán que inyectar en Fortis un total de 11.200 millones de euros a cambio del 49% del capital de las divisiones de banca en cada uno de los tres países.

El Estado belga aportará 4.700 millones de euros, el holandés 4.000 millones y el luxemburgués 2.500 millones, según indicó el primer ministro belga, Yves Leterme, al término de una reunión de urgencia.

El equivalente a la Reserva Federal para los bancos comerciales, la FDIC, ha respaldado la compra por parte del Citibank de la cuarta entidad financiera más grande de Estados Unidos según el ranking de Euromoney. El Citibank ha comprado Wachovia por un precio casi simbólico y con un “seguro antipérdidas” que pagarán los contribuyentes americanos.

De la cartera de créditos de 312.000 millones de dólares, Citigroup asumirá pérdidas de hasta 42.000 millones de dólares. A partir de ahí, a modo de garantía, será la FDIC quien hará frente a las fuertes devaluaciones de los productos tóxicos.

El rescate del banco estadounidense era algo que estaba dentro de las previsiones pero pocos esperaban que ocurriese precisamente hoy. Como en la preapertura del mercado neoyorquino los títulos del banco ya caían un 80%, los analistas empezaron a hacer quinielas sobre sus posibles pretendientes. Una vez que el Banco Santander quedó fuera de ellas, era cuestión de tiempo saber si sería Citibank o Wells Fargo.

La compra por parte de Citigroup no ha gustado a los inversores, que han empujado el valor de las acciones hasta devaluarlas un 93% en una sola jornada. La explicación podría estar no sólo en el castigo hacia la entidad sino también en que el precio pagado por su competidor ha sido casi ínfimo y en la previsible desaparición de los dividendos de sus acciones durante los próximos años.

Un consorcio de bancos alemanes rescató ayer en el último minuto la entidad Hypo Real, que tenía que hacer frente a un mínimo de 10.000 millones de euros en pérdidas que la matriz de Múnich dijo que no podría asumir.

Desplome incontenible en la Bolsas

Aunque la Reserva Federal y el BCE han alcanzado un acuerdo con otros ocho bancos centrales por el que inyectarán 620.000 millones de dólares en el mercado, las bolsas de todo el mundo se han vuelto a derrumbar.

El IBEX español ha perdido un 3,88%, el FTSE 100 un 5,30%, el DAX alemán un 4,23%, el MIB un 4,93%, el EURO STOXX un 4,7% y el Dow Jones podría acabar la jornada con unas pérdidas cercanas al 7%.

Los bancos centrales más importantes del mundo recibirán 330.000 millones de dólares de la Reserva Federal y aumentarán en un 70% su capacidad para conceder préstamos a las entidades que tengan problemas en sus respectivos países. El presidente de la FED, Ben Bernanke, ha asegurado que esto deberá ayudar a que los mercados de todo el mundo mitiguen sus problemas de financiación.